Finansal risklerin yönetimi, firmanın mevcut bilançosunun veya bütçeleme faaliyetleri sonucunda elde edilen proforma finansal tablolarının piyasa değişkenlerine (faiz oranı, devalüasyon, enflasyon, çapraz kurlar) olan etkisinin tespit edilmesi ve ölçülen döviz, faiz ve likitide risklerinin kontrol altına alınma sürecidir diyebiliriz.

 

Vitalis Risk Yönetimi Yazılımının Özellikleri

• Vitalis Risk, Vitalis Budget Programıyla entegre çalışabildiği gibi, Vitalis Budget Programından bağımsız da çalışabilmektedir. Vitalis Budget ile bağımsız çalışmasıı durumunda firmanın sadece mevcut bilanço bilgilerine finansal risk analizi uygulaması yapılmaktadır. Vitalis Budget Programı ile entegre çalıştırılması durumunda ise firmanın bütçeleme faaliyetleri sonucunda oluşan proforma finansal tabloları ile birlikte bütçeleme çalışmalarında baz alınan bir önceki dönemin fiili bilanço bilgileri de analize tabi tutularak olası finansal risk bilgileri oluşturulmaktadır. Başka bir deyişle entegre çalıştırılması durumunda gerek dönem başı bilançosunun (fiili) gerekse bütçeleme döneminin proforma finansal bilgileri risk analizine tabi tutulmaktadır.
• Firmaların mevcut muhasebe paket programları ile Vitalis Risk Yazılımının entegre çalışabilmesi için ayrıca transfer yazılımımız mevcuttur. Risk analizine baz alınan mizan bilgileri, excel formatından Vitalis Risk Programının veritabanına transfer edilebileceği gibi, özel uygulama yapılarak, firmanın muhasebe paket programından, direkt olarak da (excel tablolarını kullanmaksızın) Vitalis Risk veritabanına transfer işlemi yapılabilir.
• Vitalis Risk, Firmanın riske maruz aktif ve pasif kalemlerinin, sahip oldukları para birim cinslerini, nakte dönüş sürelerini, aktif kalemlerinin getirilerini, pasif kalemlerin maliyetlerini, sabit veya değişken getirili olup olmadıklarını dikkate alarak aşağıdaki bilgileri aylar bazında, analiz tarihi dikkate alarak kullanıcının bilgisine sunar.
  1. Riske maruz aktif ve pasif kalemlerin Net Bugünkü Değerlerini,
  2. Aktif ve pasif kalemlerin sahip oldukları para birimleri cinsleri dikkate alınarak, firma bilançosunun Döviz Pozisyonu Yapısını,
  3. Aktif kalemlerin getirilerinin, pasif kalemlerin maliyetlerinin değişken/sabit getirili olup olmama özellikleri dikkate alarak, firma bilançosunun Net Faiz Pozisyonu Yapısını, (Bilanço GAP Değeri)
  4. Risk Bilançosunun Cari Net Faiz Marjının Oranını, ( bilanço tüm aktif kalemlerinin ortalama getirisi ile tüm pasif kalemlerin ortalama maliyetleri arasındaki fark)
  5. Risk Bilançosunun Aktif ve Pasif Durasyonunu, (Aktif/Pasif kalemlerinin ortalama nakde dönüş süreleri)
  6. Bugünkü değerleri bulunan nakit giriş ve çıkışlarının sahip oldukları para birim cinsleri dikkate alınarak açık pozisyonların izlenebilmesine olanak verecek şekilde Likitide Risk Raporlarını, izleyebilirsiniz.